Investeringsplan

Investeringsplan

Når man investerer i aktier m.m. er det vigtigt at udarbejde en nedskrevet investeringsplan, Først og fremmest fordi du så ved, hvad du skal gøre, når du er i tvivl. Planen vil ændre sig efterhånden, som du får erfaring, og disse ændringer skal du skrive ind i din reviderede plan. Jeg vil i dette indlæg vise, hvordan du kan lave en investeringsplan. Du kan udskrive indlægget og bruge det som skabelon til dine egne noter.

1. Målsætning

Under dette punkt skal du skrive formålet med dine investeringer ned. Vil du spekulere eller investere? Hvor stort et afkast sigter du efter? Vil du låne penge til at investere for? Vil du ”geare” og ”shorte” (dvs. øge afkast og risiko) dine investeringer? osv.

Dine noter:________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

2. Investeringsunivers

Overvej om du f.eks. vil købe danske, nordiske, tyske eller amerikanske aktier; små, mellem eller store aktier; specielle aktier (i bestemte sektorer f.eks. medicinalbranchen); investeringsforeninger; indeks; obligationer osv. Angiv en procentvis fordeling, hvis du vælger flere typer

Dine noter:________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

3. Portefølje

Forestil dig, at du råder over 100.000 kr., som du vil investere for. Du vil på sigt have 10 forskellige aktier i porteføljen, dvs. du kan købe for 10.000 kr. (10% pr. ”brik”) i hvert selskab. Råder du over 600.000 kr., og ønsker du 15 aktier i porteføljen, kan du købe for 40.000 kr. (15% pr. ”brik”) i hver selskab.

En portefølje på 10-15 forskellige aktier er til at overskue og følge.

Dine noter:

Rådighedsbeløb:                               _______________ kr.

Antal forskellige aktier:                                        ____ stk.

Brikstørrelser:                                    _________kr. (___% pr. ”brik”)

4. Handelsregler

Overvej nøje, om du vil købe (og sælge) aktier på basis af rygter eller facts! Der er mange, der tilbyder sig med meninger om denne eller hin aktie. Jeg har valgt ikke at lytte efter men i stedet stole på det fakta baserede analysesystem, der hedder Vikingen samt selskabernes kvartalsregnskaber. Begge dele vender jeg tilbage til.

Overvej også, hvordan du sælger en aktie. Det er psykologisk set langt sværere at sælge en aktie end at købe den. Ofte sker der det, at når en aktie begynder at falde, begynder man at tro og håbe på, at aktien snart vil stige igen. Fortsætter faldet, kommen frygten for tabet til.

Derfor gælder det om at have klare og enkle regler for køb og salg!

Dine noter:________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

5. Risikostyring

Punkt 2 og 3 hjælper med at sprede investeringsrisikoen i forskellige investeringstyper, forskellige markeder og industri-sektorer. En af de mest effektive former for risikostyring er at anvende Trailing Stop Loss, dvs. beslutte hvor mange procent man maximalt vil tabe og så sætte et Trailing Stop Loss, hver gang man køber en aktie. Nordnet tilbyder denne funktion gratis.

Dine noter:________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

Konklusion:

Det vigtigste ved din investeringsplan er:

• at du har enkle og klare regler
• at du holder dig til reglerne
• at du reviderer strategien efterhånden

Ønsker du flere oplysninger eller hjælp til at komme i gang, er du velkommen til at kontakte mig (kontakt@danskaktieraadgivning.dk).

Bh Uffe Raahede